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【集團動態】創新獎補資金使用方式 打造匯率避險“長春模式”

發布時間：2023-12-28 18:19

 近日，長春融資擔保集團有限公司（以下簡稱長春擔保集團）與中國工商銀行吉林省分行就開展風險補償資金池模式小微企業匯率避險增信業務簽訂合作協議，標志著長春市創新中央財政支持普惠金融發展示范區獎補資金使用方式，通過打造風險補償資金池模式支持小微企業匯率避險增信服務試點正式落地。據了解，該資金池是全國首個普惠金融發展專項資金設立的匯率避險“風險補償資金池”，也是全國首個財政資金設立的通過風險補償方式支持銀行為小微企業提供匯率避險服務的專項風險補償資金池，是長春市支持銀行開展遠期結售匯業務、提升外貿企業應對匯率風險能力的重要創新舉措。

 近年來，人民幣匯率雙向波動加劇，涉外企業財務穩健性受到較大影響，尤其是小微涉外企業在匯率波動加劇的市場環境中，面臨著更大的生產經營壓力。國家高度重視小微企業匯率風險管理，國務院常務會議指出“鼓勵銀行有針對性開展遠期結售匯業務，提升外貿企業應對匯率風險能力”；國家外匯管理局對分支機構“進一步做好企業匯率風險管理服務工作”提出明確要求；商務部等六部門聯合印發通知要求“提升涉外企業匯率避險意識和能力”。但小微外貿企業在銀行辦理遠期結售匯需按結售匯規模一定比例繳納保證金或占用企業相應額度的授信，導致小微外貿企業很少開展匯率風險管理，并承擔了匯率波動對企業財務穩健性的影響。

 2022年，在長春市政府統籌部署下，長春市財政局為更好發揮財政資金引導作用，提升外貿企業應對匯率風險能力，印發了《關于支持出臺小微涉外企業匯率風險管理扶持政策的意見》，并以長春市入圍中央財政支持普惠金融發展示范區名單為契機，組建長春中小微企業信用擔保基金（以下簡稱長春信擔基金），其中安排200萬元資金設立“小微企業匯率避險風險補償資金池”，用于全市小微涉外企業匯率避險增信服務試點工作。該模式通過財政資金設立風險補償資金池為符合條件的小微外貿企業提供增信，支持企業通過敘做遠期結售匯業務產品提前鎖定成本和收益，有效管理匯率波動對生產經營的影響，并由風險補償資金池對企業無法履約導致銀行產生的平倉損失給予補償。

 長春信擔基金“小微企業匯率避險風險補償資金池”由基金管理機構與合作銀行依據《長春市支持小微企業匯率避險增信服務實施細則（試行）》，創新業務合作方式，突破銀行傳統的企業繳納保證金或第三方保證的風控模式，突出財政資金在企業增信、風險補償等領域引導作用，通過設立風險補償資金池，用風險補償額度替代企業參與外匯衍生交易所需的全部或部分保證金，在企業無法履約導致平倉損失時，由銀行向企業追償，如追償失敗，由風險補償資金池對銀行給予不超過遠期結售匯簽約金額4%的風險補償，單筆業務最高補償3萬元人民幣。

 長春市設立“小微企業匯率避險風險補償資金池”，通過財政資金的信用加持，一是切實降低了外匯套保業務辦理門檻，小微外貿企業不繳納保證金或只需繳納部分保證金，釋放了一定流動資金和額度授信，增強了企業運用避險產品規避匯率風險的積極性；二是與傳統的財政資金對擔保機構開展遠期結售匯履約擔保業務提供保費補貼方式相比，該種模式具有資金可循環使用、財政資金支持效能釋放周期長的特點；三是通過設立“小微企業匯率避險增信服務企業白名單”機制優化風險補償流程，對部分風險補償申報材料進行前置審查，銀行提出風險補償申請后1個工作日內即可完成審批，滿足了銀行規避資產損失的時限要求；四是對銀行產生的平倉損失給予風險補償，較傳統資金池提供代償的模式，進一步增強了銀行開展遠期結售匯相關業務的積極性。

 下一步，長春擔保集團將推動小微企業匯率避險“風險補償資金池”模式及業務的擴面增量，與域內更多具備外匯衍生品資格的銀行開展合作，持續擴大匯率避險增信服務企業白名單規模，讓更多符合條件的小微外貿企業享受到政策紅利，并鼓勵合作銀行在加強風險管理下持續創新產品設計，滿足企業多樣化避險保值需求。